个人存取现金3月起超5万元要登记1 3月起，现金存取将迎来新规。 自2023年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。 办法规定，下面是小编为大家整理的2023年个人存取现金3月起超5万元要登记3篇（完整文档）,供大家参考。
个人存取现金3月起超5万元要登记1
3月起，现金存取将迎来新规。
自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。
办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。
人民币资料图。张云 摄
为什么要出台这样的办法？
一言以蔽之，是为了反洗q。
有关部门负责人在答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗q工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗q监管制度，加强反洗q监管。
中新财经记者注意到，在《办法》出台的同一天，*人民银行、*部等11部门宣布，于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。
此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。
毫无疑问，反洗q力度在升级。
招联金融首席研究员董希淼向中新财经表示，现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下，现金使用占比不断下降，普通储户大额现金使用已经比较少见。
董希淼称，所以，三部门出台新规，参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要求，有助于完善反洗q监管制度，打击非法的现金使用需求，提高反洗q工作水*，减少洗钱等犯罪行为，维护金融安全。
资料图：银行点钞员在工作。艾庆龙 摄
这样一来，是否会给普通储户存取款带来不便？
董希淼认为，新办法对于普通客户来说影响不大，首先，个人存取5万元现金的情况真的不多了，移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式，已经可以满足人们日常的生活所需，不必非要使用现金。其次，就算是需要存取5万元以上现金，目前只是要多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。
“光明正大，行得正、走得直就不怕规定，只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的，理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱，支持这个决定。”很多网友对于新规也表示了支持。
个人存取现金3月起超5万元要登记2
日前，为完善反洗q监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，*人民银行、*银行保险监督管理委员会、*证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自 2022 年 3 月 1 日起施行。
个人存取现金超 5 万元需登记资金来源
《办法》提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定——即个人办理单笔 5 万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。
具体来看，3 月 1 日以后，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤：核实身份信息、核实资金来源、核实资金用途。
新规定并不会限制储户的存取款数额，只是在存取现金金额超过 5 万元人民币或者等额外汇时，需要增加一项程序就是填写自己的资金来源或者资金用途。某股份制银行工作人员表示，目前客户提款在 20 万元及以上需要联系客户经理提审批以确认现金用途，3 月 1 日后提款 5 万元就需要提审批了。而一家国有大行工作人员则提醒，最好提前一天带好身份证前往银行网点提审批。
合法来源不受限制
" 包括工资奖金、年终奖、绩效等合法收入，以及合理理财收益、自由职业收益或者是养老金、公积金等等，都属于合法来源，虽然会受到审查，但即使超过 5 万也不会受到影响。" 银行专业人士提醒广大市民，今后去银行存取现金，只需积极配合银行工作人员对于大金额存款和汇款的检查工作即可。
记者了解到，对于央行出台的这项新规定，市民看法不一。市民小李认为，虽然手续变得繁琐了一些，但是存取受到的影响不大。有多年理财经验的邹女士表示全力支持，配套措施的落地有助于保障群众的财产安全，打击一些违法犯罪行为。
遏制打击洗钱等违法犯罪行为
记者查询发现，*人民银行曾发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，从 2017 年 7 月 1 日起正式实施，大额现金交易的`人民币报告标准已由 " 20 万元 " 调整为 " 5 万元 "。该办法规定，对当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上 ( 含 5 万元 ) 、外币等值 1 万美元以上 ( 含 1 万美元 ) 的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据支付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。
据了解，在大额现金存取的需求中，一些不法分子利用现金的匿名性和不可追踪的特点来从事洗钱、偷逃税、贪污行贿等违法犯罪行为。因此，银行存取款 5 万元以上要求核实身份、登记资金的来源，是对洗钱等违法行为的重拳打击，根本上是为了维护国家的金融安全、经济安全，同时也维护税收公*、社会公*。
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